Pack Loi Alur 14h

Le Crédit Immobilier de A à Z

Cette formation en Financement de l’Immobilier en E-Learning, éligible à la Loi Alur vous permettra d’allier vie professionnelle et projet de formation.

Vous pouvez financer cette formation par votre OPCO ou FAF. J’ai Votre Solution vous accompagne et peut monter vos dossiers de financement, contactez-nous : contact@jaivotresolution.com ou au 05 54 54 01 00 !

Formation à distance

Accessible

14 heures (2 jours)

200 €

OBJECTIFS DE LA FORMATION

Cette formation Financement Immobilier vous permettra d’approfondir vos connaissances sur les 3 domaines suivants :

Le crédit immobilier : définition, cadre légal, les types de prêts
Les garanties de crédit immobilier : caution, hypothèque, autres moyens de financement
Le rachat de crédit : regroupement de dettes, types de crédits, cadre légal

PROGRAMME DE LA FORMATION

Cette formation Financement immobilier vous permettra d’approfondir vos connaissances sur les 3 domaines suivants : Le crédit immobilier : définition, cadre légal, les types de prêts Les garanties de crédit immobilier : caution, hypothèque, autres moyens de financement Le rachat de crédit : regroupement de dettes, types de crédits, cadre légal

Profil des bénéficiaires

Pour qui

Professionnels de l’immobilier (salariés, indépendants)
Personnes en reconversion professionnelle

Prérequis

Navigateur web : Edge, Chrome, Firefox, Safari
Système d’exploitation : Mac ou PC, smartphone

CONTENU DE LA FORMATION

Le Crédit immobilier – 5h

1. Qu’est-ce qu’un crédit immobilier ?

- Le taux nominal, le taux fixe et le taux variable
- La durée d’un crédit immobilier et l’application du taux
- Les frais liés au crédit immobilier

2. Le cadre légal du prêt immobilier

- Le taux d’usure
- L’offre préalable de crédit
- L’acceptation de crédit et le FISE
- Quels établissements sont autorisés à distribuer du crédit immobilier ?

3. Calcul de la capacité d’emprunt du demandeur

- Les revenus
- Les dettes
- Calcul de l’endettement maximum

4. De quoi dépend le taux nominal immobilier ?

- Calcul du taux nominal immobilier
- Qu’est-ce que le scoring bancaire ?

5. Les particularités du contrat de crédit immobilier

- Les particularités du contrat de crédit immobilier
- Propriétaire trop endetté, faire le choix du lissage

6. Le prêt immobilier VEFA / construction

- - Le prêt immobilier VEFA
  - Les intérêts intercalaires

7. Le prêt relais

• Le prêt relais immobilier
• Les avantages et les inconvénients des prêts relais immobiliers

8. Le prêt immobilier pour investissement locatif

• Le prêt immobilier pour l’investissement locatif
• Quelle différence entre le calcul de l’endettement futur avec différentiel ou avec la compensation des revenus ?

• Le calcul de l’endettement futur sans différentiel ou sans la compensation des revenus

• Comment est vu le propriétaire et le locataire investisseur par les banques ?

9. Les autres types de prêt qu’il faut connaitre

• Le prêt immobilier pour investir en SCPI

• Le PTZ
• Quel montant du PTZ ?

• Les autres critères du PTZ – Partie 1

• Les autres critères du PTZ – Partie 2
• Le prêt d’accession sociale (PAS)
• Le prêt action logement
• Le agri-accession du secteur agricole
• Les prêts immobiliers non bancaire
• Les prêts immobiliers non bancaire – le PLSA • Le PEL – Le plan Épargne Logement

• Le CEL – Le Compte Épargne Logement • Le prêt pour achat avec travaux

10. Les questions récurrentes

- - Que se passe-t-il si un emprunteur ne rembourse plus ?
  - Rembourser par anticipation
  - Quand est-ce qu’il ne faut pas rembourser par anticipation ?
  - Vidéo de clôture

Le rachat de crédit immobilier – 6h30

1. Le regroupement de dettes (crédit immobilier et consommation)

Pourquoi regrouper ses dettes ?
Qui est concerné par le rachat de crédit ?
Le rachat de crédit pour les personnes en surendettement
Étude de la capacité de remboursement du demandeur
Le calcul du reste à vivre
Les frais du regroupement de dettes (IRA)
Les frais du regroupement de dettes (frais de garantie)
Exemples de regroupement de dette – Partie 1
Exemples de regroupement de dette – Partie 2
Exemples de regroupement de dette – Partie 3

2. Le rachat de crédit immobilier

- Le rachat de crédit immobilier
- Exemples du rachat de crédit immobilier en conservant la même durée
- Exemples du rachat de crédit immobilier en rallongeant la durée
- Exemples du rachat de crédit immobilier en rallongeant la durée mais avec taux élevé
- Exemples du rachat de crédit immobilier en conservant les mêmes mensualités
- Exemples du rachat de crédit immobilier non viables en conservant les mêmes mensualités
- Exemples du rachat de crédit immobilier en injectant une épargne
- L’importance du ratio hypothécaire
- Exemple de regroupement de crédits où le ratio hypothécaire est insuffisant
- Exemples de regroupement de crédits où le ratio hypothécaire est suffisant
- Exemples de rachat de crédits immobilier où le ratio hypothécaire est suffisant
- Exemples de rachat de crédits immobilier où le ratio hypothécaire est insuffisant

3. Le rachat de crédits à la consommation

- Le rachat de crédits à la consommation
- Exemples de rachat de crédits à la consommation en aménageant la durée
- Exemples de rachat de crédits à la consommation pour ajouter un crédit
- Exemples de rachat de crédits à la consommation pour bénéficier d’un meilleur taux
- Exemples de rachat de crédits à la consommation pour abaisser le coût à venir

4. La vente à réméré

La vente à réméré
Exemple de vente à réméré pour régler un problème de trésorerie
Exemple de vente à réméré pour se sortir du surendettement
Exemple de comparaison entre une restructuration de crédits et une vente à réméré

5. À qui faut-il s’adresser pour un rachat de crédits ?

- Les courtiers en rachat de crédits
- Comment le courtier en rachat de crédit trouve-t-il ses clients ?
- Les banques et sociétés de crédit
- Crédit lift Courtage
- Sygma by BNP Paribas Personal Finance
- My Money Bank, La Banque Postale Consumer Finance et autres organismes

6. Le cadre légal du rachat de crédits

- Le cadre légal du rachat de crédits : cas de la réglementation des crédits immobiliers
- Le cadre légal du rachat de crédits : cas de la réglementation des crédits à la consommation

Les Garanties de crédit immobilier – 2h30

1. Société de caution – sûreté personnelle

Qu’est-ce qu’une société de caution ?
Que se passe-t-il si l’emprunteur ne rembourse plus son crédit immobilier ?

2. Les différentes sociétés de caution

- Le crédit logement – Partie 1
- Le crédit logement – Partie 2
- La SACCEF (Société d’Assurance des Crédits des Caisses d’Epargne de France)
- La CAMCA (Caisse d’Assurances Mutuelles du Crédit Agricole)
- La CMH (Caution Mutuelle de l’Habitat)
- La SOCAMI (marque du groupe BPCE)
- La caution CNP (marque du groupe CNP Assurances)
- La caution MGEN (Mutuelle Générale de l’Éducation Nationale)
- La caution FMGM (Fonds Mutuel de Garantie des Militaires)

3. L’hypothèque, le PPD et les autres moyens de financement

- L’hypothèque – partie 1
- L’hypothèque – partie 2
- L’hypothèque – partie 3
- Le privilège de prêteur de deniers
- Les autres solutions de garanties du crédit immobilier

ÉQUIPE PÉDADOGIQUE

Organisme de formation spécialisé en Immobilier, Banque, Assurance, Efficacité professionnelle. Formations certifiantes de niveaux 4 et 5, statut initial ou en alternance. Accompagnement aux actions de bilans de compétences et de VAE. Organisme habilité aux actions de formation par la voie de l’apprentissage (CFA).

SUIVI DE L'EXÉCUTION ET ÉVALUATION DES RÉSULTATS

Feuilles de présence.
Quizz.
Formulaires d’évaluation de la formation.
Certificat de réalisation de l’action de formation.

RESSOURCES TECHNIQUES ET PÉDAGOGIQUES

La formation comprend 38 Modules avec des ressources de formation vidéo, exercices vidéos, quiz formatifs.

Accès personnel à notre plateforme E-Learning.
Documents supports de formation à télécharger.
Quizz.

MODALITÉS DE CERTIFICATION

CAPACITÉ D'ACCUEIL

Parcours individuel.

DÉLAI D'ACCÈS

1 semaine

ACCESSIBILITÉ

Les personnes en situation de handicap souhaitant suivre cette action sont invitées à nous contacter directement afin que nous puissions prendre les dispositions nécessaires à l’accueil qui leur est dû. Virginie BOUÉ

QUALITÉ

Le taux de satisfaction sera visible sur notre site internet.